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那些你需要知道的私募基金投資真相之《私募基金具有高風險》

 作者:fabu  時間:2019-04-12 14:22

【中國證券監督管理委員會浙江監管局、中國證券投資者保護基金有限責任公司聯合發布】

 

  案例背景

  王嫂把理財經理介紹的XX財富“XX穩享一號私募基金的基本情況轉述給了王大哥,興奮的王嫂說起這款私募基金如連珠炮似的,容不得王大哥打斷半句。

  基金投資標的是某知名大公司,王大哥對這家公司有所耳聞,它是幾家位于本省的全國500強企業的供貨商,跟政府也有過不少合作項目,老板經常出席一些慈善活動,聽說最近還開始籌備上市工作了。基金的介紹資料里寫著,本次投資款用于購買新生產線,公司與下游客戶簽訂了包銷協議,下游客戶包銷生產產能,同時,公司有土地房產作為抵押擔保,另外還有兩家國企為本項目提供擔保,材料順帶附上了擔保方的背景介紹。

  王嫂對王大哥說,理財經理告訴她,在這么多重保障之下,項目風險可以說微乎其微,有這么好的公司加上基金承諾有10%的收益,為什么不投資看看呢?經過商議,王大哥和王嫂決定投資“XX穩享一號,王嫂聯系了理財經理,約了時間去XX財富辦公室簽訂投資合同。

  來到辦公室,簡單寒暄和進一步介紹基金情況并確認投資金額之后,理財經理向王嫂出示了厚厚一沓需要填寫和簽署的文件,他告訴王嫂,公司內控非常合規,每一個投資者都要簽署這些文件,都是格式化條款,沒有什么特別需要注意的地方。王嫂粗粗看了一眼文件,《風險問卷調查》《風險評估結果確認書》《風險揭示書》《投資者承諾書》《基金合同》等等都令人看花了眼,便在理財經理的指點下在各個簽署處簽署了名字,心里想的是盡快把錢投進來產生收益。

  投資過后,王嫂并沒有如期收到收益款及本金。原來,這家知名大公司在行業下行的環境下已債臺高筑,土地房產抵押也并沒有在主管部門登記,公司僅僅提供了一紙抵押聲明,提供擔保的兩家國企規模較小,無力承擔高額償債責任。王嫂陷入了困境之中。

   私募知識

  1、私募基金帶有較高的風險,不具有保本保收益性質。私募基金財產的投資包括買賣股票、股權、債券、期貨、期權、基金份額及投資合同約定的其他投資標的,相對銀行儲蓄、銀行理財、國債等投資方式具有更高的風險。私募基金本身不具有保本保收益的性質,管理人、銷售機構也不得向投資者承諾保本保收益。私募基金的風險具體包括投資運作風險、運營管理風險、市場波動風險、宏觀經濟波動風險和基金管理人道德風險等。

  XX財富在募集基金的過程中,向投資者承諾收益,一味強化基金收益保障措施,沒有揭示相應風險。王大哥夫婦對該項投資未持謹慎心態,投資具有盲目性。

  2、投資者應當簽署風險揭示書,了解并承擔私募基金的風險。投資者在投資私募基金時,管理人或銷售機構應當為投資者具體揭示所投基金可能涉及的風險。當投資者確認并簽署所投基金的風險揭示書后,應當已經充分了解并承擔投資此私募基金可能帶來的風險。

  理財經理未向王嫂具體闡明風險,未勤勉盡責,王嫂在簽署風險揭示書時也未仔細查看風險揭示條款,導致對該項投資的風險認識不足。理財經理應當向王嫂充分揭示該私募基金相關的風險情況,王嫂在簽署文件及查看項目資料時,應仔細閱讀,遇到疑問及時向理財經理咨詢,認真考慮基金存在的各項風險因素。私募基金應當是賣者盡責,買者自負。

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